※如有任何疑義,請撥打(02)2528-7136,將有專人為您服務。 什麼是實質受益人?八、實質受益人:指對客戶具最終所有權或控制權之自然人,或由他人代理交易之自然人本人,包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。
為什麼要辨識實質受益人?Q4:我們是公益性質的財團法人為何還要辨識實質受益人? A4:依據「金融機構防制洗錢辦法」第三條第七款規定,客戶為法人或團體時, 如未發現具控制權之自然人(指直接、間接持有該法人股份或資本超過百 分之二十五者),應辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人, 或辨識高階管理人員之身分。
交易紀錄應至少保存幾年?金融機構應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,並依下列規定辦理: 一、金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存五年。 但法律另有較長保存期間規定者,從其規定。 二、金融機構對下列資料,應保存至與客戶業務關係結束後或臨時性交易結束後,至少五年。
誰是實質受益人?公司法修法與洗錢防制?實質受益人目前在洗錢防制相關子法的定義,是具最終所有權或控制權之自然人,或由他人代理交易之自然人本人,包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人;法人股東者通常以直接或間接持股25%以上為標準。
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