1. 銀行對遠期匯票或本票,以折扣方式預收利息而購入者,稱為下列何種業務?(A)承兌 Show
(B)貼現 (C)背書 (D)透支。 2. 依銀行法規定,甲及其配偶乙持有A銀行已發行有表決權股份總數合計超過多少百分比時,應通知該銀行,並由該銀行彙總向主管機關申報?(A)三 (B)五 (C)十 (D)十五。 3. 下列敘述何者不符銀行法之規定?(A)銀行利率應以年率為準,並於營業場所揭示 (B)銀行得交互對其往來銀行負責人、主要股東為無擔保授信 (C)借款人所提抵押物之放款值,由銀行根據其時值、折舊率及銷售性,覈實決定 (D)銀行負責人及職員不得以任何名義,向客戶收受佣金或酬金。 4. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行監察人行使其監察權,下列敘述何者錯誤?(A)監察人得隨時調查銀行業務及財務狀況,相關部門應配合提供查核所需之簿冊文件 (B)董事會得拒絕監察人提交報告之請求 (C)經理人不得以任何理由妨礙、規避或拒絕監察人之檢查行為 (D)銀行之總經理、財務主管、簽證會計師請辭或更換時,監察人應深入了解其原因。 5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,總稽核督導辦理內部稽核工作有下列何項情形時,主管機關得視情節之輕重,予以糾正、命其限期改善或命令銀行解除其總稽核職務?(A)銀行因內部管理不善,發生重大舞弊案件,未通報主管機關 (B)對銀行財務及業務有嚴重缺失將肇致重大損失者,於內部稽核報告揭露 (C)辦理內部稽核工作,出具確實內部稽核報告 (D)配合主管機關指示事項辦理查核工作或提供相關資料。 6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行內部稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理幾次一般查核?(A)一次 (B)二次 (C)三次 (D)四次。 7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之法令遵循自行評估作業,其頻率為何?(A)每三個月至少一次 (B)每半年至少一次 (C)每年至少一次 (D)每二年至少一次。 8. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者應負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策?(A)董(理)事會 (B)總經理 (C)監察人 (D)股東會。 9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關銀行內部稽核單位及相關制度,下列敘述何者錯誤?(A)應建立總稽核制,綜理稽核業務 (B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位 (C)應定期向監察人(監事)報告 (D)總稽核職位應等同於副總經理。 10. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核報告及工作底稿應至少保存多久?(A)三年 (B)四年 (C)五年 (D)六年。 11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,會計師辦理內部控制制度之查核,不需對下列何者表示意見?(A)銀行申報主管機關表報資料正確性 (B)內部控制制度及遵守法令主管制度執行情形 (C)備抵呆帳提列政策之妥適性 (D)營運或專案計畫目標之達成情形。 12. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構訂定委外內部作業準則,應經下列何層級核准?(A)總經理 (B)監察人會 (C)董(理)事會 (D)總行部(室)經理。 13. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構作業委外處理如涉及客戶資訊者,下列敘述何者錯誤?(A)應於契約簽訂時訂定告知客戶之條款 (B)不可明定客戶於接獲金融機構之通知,未於一定合理期間以書面表示反對者,即視為同意 (C)委外契約未訂有告知客戶條款者,金融機構應書面通知客戶委外事項 (D)受委託機構仍有依電腦處理個人資料保護法規定辦理之適用。 14. 有關「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」訂立之目的,下列敘述何者正確?(A)獨自處理歹徒詐騙案件 (B)發揮金融同業互助精神 (C)避免社會貧富不均 (D)增加銀行營運成本。 15. 依「金融機構安全設施設置基準」規定,各金融機構營業廳應裝置電腦報警系統,其有線報警按鈕之裝設位置,下列何者較為妥當?(A)僅裝設於經理室 (B)僅裝設於服務台 (C)僅裝設於金庫旁 (D)普遍裝設於營業櫃臺。 16. 依「金融機構安全維護注意要點」規定,有關金融機構運鈔作業,下列何者不符規定?(A)運鈔路線與時間應經常改變 (B)運鈔車負責人於運送到達前,應先開啟保險櫃以便裝卸款項 (C)運鈔車運行中,非不得已絕不停車,倘遇交通事故,應即設法離開現場 (D)非工作人員不准搭載。 17. 依洗錢防制法第七條授權規定事項規定,下列何者非屬金融機構對一定金額之通貨交易,可免辦理確認客戶身分、留存交易紀錄憑證及向指定之機構申報之規範對象?(A)與政府機關因法令規定所生之交易應收款項 (B)與公營事業機構因契約關係所生之交易應付款項 (C)經銷商申購彩券款項 (D)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票,同一客戶現金交易達新臺幣一百萬元以上。 18. 依洗錢防制法第七條授權規定事項規定,確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限,下列敘述何者錯誤?(A)確認紀錄及交易憑證,應以原本方式保存五年 (B)交易如由代理人為之時,不須記錄代理人之身分資料 (C)如能確認客戶為交易帳戶本人者,可免確認身分 (D)確認客戶程序之紀錄方法,由各金融機構依本身考量,根據全行一致性做法之原則,選擇一種記錄方式。 19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡發卡機構如需變更持卡人應負之責任等規定,至遲應於多少日前以書面或事先與持卡人約定之電子文件通知之?(A)七 (B)十四 (C)三十 (D)六十。 20. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所規定之發卡業務?(A)簽訂特約商店 (B)辦理信用卡預借現金業務 (C)代理收付特約商店信用卡消費帳款 (D)提供信用卡交易授權服務。 21. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定,有關信用卡發卡機構之風險管理,下列敘述何者錯誤?(A)發現集團性偽冒信用卡案件,應積極主動通知檢警調單位 (B)發現可疑交易,應立即通知其它發卡機構,共同防止冒用或惡用情事產生 (C)無論持卡人是否有惡意詐欺之嫌,均不得將持卡人資料提供予收單機構 (D)客戶選擇以郵寄方式領取信用卡者,應於信用卡加設管制程序,經客戶通知並完成辨識身分手續後,方得解除管制程序及啟用卡片功能。 22. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日起,多少日內經持卡人通知解除契約,且尚未開卡使用者,不得向該持卡人請求負擔任何費用?(A)七日 (B)十四日 (C)二十一日 (D)三十日。 23. 有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定,下列敘述何者正確?(A)應事先通知持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (B)應事後通知持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (C)應事先通知持卡人,並取得其書面同意 (D)應事後通知持卡人,並取得其書面同意。 24. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列何種授信金額可自總授信金額中扣除?(A)開發進口遠期信用狀 (B)進口押匯 (C)以存單擔保辦理之履約保證 (D)經中小企業信用保證基金保證之放款。 25. 有關銀行辦理衍生性金融商品業務之風險監控,下列敘述何者錯誤?(A)應訂定完整之監控作業流程 (B)宜於例行營運活動中持續進行 (C)宜於事後作離線之觀察與瞭解 (D)監控作業若發現缺失應即改善,毋須上報。 26. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,銀行財富管理業務之管理人員,其資格若有不符合規定者,應於本準則發布後幾年內調整之?(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)四年。 27. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員推介國內外證券商品(境外基金除外)需符合之條件,下列敘述何者錯誤?(A)通過證券商業務人員資格測驗並取得合格證明書 (B)通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格證明書 (C)通過證券投資分析人員測驗並取得合格證明書 (D)通過證券投資信託事業證券投資顧問事業業務人員資格測驗並取得合格證明書。 28. 依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少?(A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之十五 (D)百分之二十。 29. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會及高階管理階層均應該負責之事項,下列敘述何者錯誤?(A)建立追求利潤重於安全穩健之企業文化 (B)提昇全體員工高尚廉潔之道德水準 (C)在組織內建立人人重視內部控制並身體力行之文化 (D)讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務,並善盡其責。 30. 有關強化銀行內部控制制度之措施,下列敘述何者錯誤?(A)確實施行行員職務輪調 (B)確實施行行員休假制度 (C)加強對員工各項體能之訓練 (D)嚴格執行對員工品德之考核。 31. 為避免類似美國世貿大樓倒塌,導致本國銀行海外分行行舍全毀,嚴重影響業務正常運作,金融機構應加強下列何項措施?(A)洗錢防制訓練 (B)遵守法令訓練 (C)自行查核訓練 (D)電腦備援系統之建立及管理。 32. 依主管機關規定,各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應採取下列何項措施?(A)由經辦人員代客保管 (B)設簿登記,交指定主管人員集中保管 (C)毋需以電話或發函通知客戶洽領 (D)通報主管機關核備。 33. 有關金融機構辦理有價證券買賣交易之內部控制措施,下列敘述何者錯誤?(A)應確實認證,以降低交易風險 (B)各筆交易款項之支付應經主管核准 (C)付款支票應以交易對手以外之第三人為受款人 (D)發現有價證券遭偽變造之情事,應即通報主管機關。 34. 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確?(A)應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (B)一律徵提不動產為擔保品 (C)貸放資金不宜直接撥付借款人 (D)對借戶提供之身分證明文件,應至法務部戶役政為民服務公用資料庫網站查詢,並確實核對客戶身分。 35. 依主管機關規定,金融機構辦理自動櫃員機之內部稽核及自行查核,應指定專人監看錄影帶並作成紀錄,其監看頻率為何?(A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每月。 36. 為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生,銀行應加強之措施,下列敘述何者錯誤?(A)提醒客戶於設定金融卡密碼時,勿使用懶人密碼 (B)提醒客戶定期變更金融卡密碼 (C)提醒客戶於輸入金融卡密碼時,以手遮蓋 (D)提醒客戶將金融卡密碼記載於金融卡上之不明顯處。 37. 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確?(A)對自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應保存二個月 (B)自動化服務區應張貼「須刷卡入內」告示 (C)應裝設專線服務電話二十四小時受理金融卡申訴事宜 (D)僅須建立自動櫃員機每營業日定時巡查作反偵測機制。 38. 下列何者屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所規範之委外作業事項?(A)車輛貸款授信審核之准駁 (B)委任財務查核會計師辦理內部稽核作業 (C)企業貸款行銷及對保作業 (D)應收債權之催收作業。 39. 有關發卡機構委託便利商店業代收信用卡消費帳款作業,下列敘述何者錯誤?(A)應確保受委託機構及其人員可藉由繳款資料取得或辨識客戶之身分證字號 (B)應與受委託機構研訂安全控管計畫 (C)應依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定辦理 (D)受委託機構每筆帳單代收金額上限為新臺幣二萬元。 40. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」,係指下列何者?(A)行銷作業 (B)核貸階段之對保作業 (C)准駁作業 (D)申請階段填交資料之內容核對。 41. 銀行將「代客開票(支票、匯票)作業相關事宜」委外處理,應注意風險控管,下列敘述何者錯誤?(A)應於訂立委外契約日起一個月內副知所屬金融檢查單位 (B)應於契約內明訂若受託機構違法致客戶權益受損,銀行免責之條款 (C)受委託廠商不得將客戶資料用於從事契約規範外之使用 (D)應指定專責單位加強控管。 42. 依主管機關規定,為確保金融機構對客戶交易資料之保密,下列敘述何者錯誤?(A)加強員工保密教育 (B)審慎處理客戶資訊 (C)強化對客戶交易安全管制措施 (D)加入金融控股公司,得免受保密之限制。 43. 有關金融機構對客戶交易資訊安全管制措施及維護資訊作業安全,下列敘述何者錯誤?(A)確保資訊之安全控管 (B)注意交易資料之安全維護 (C)加強網際網路電腦系統之安全控管 (D)未經客戶同意為客戶處理交易。 44. 有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,其所提供之資料須符合主管機關之條件規定,下列敘述何者錯誤?(A)不良債權資料之移轉範圍,應不包括對銀行債務之履行無法律上義務者 (B)不得移轉之不良債權資料,其型態包括書面及電子檔案 (C)資產管理公司若屬銀行以合資方式與他人共同成立者,則不須建立內部控制機制 (D)資產管理公司須確保接觸資料者不會外洩債權資料。 45. 金融機構在內部控制及安全確保無虞之原則下,可不定期派員前往收付款項,下列何者非屬主管機關規定之允許範圍?(A)企業 (B)機關 (C)團體 (D)個人處所。 46. 有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」,將限制該存戶部分交易使用權利,下列何者不在限制之範圍內?(A)提款卡 (B)語音轉帳 (C)網路轉帳 (D)自動扣款轉帳。 47. 為防範歹徒利用網路銀行交易盜領存款,金融機構應加強員工訓練,下列敘述何者錯誤?(A)應加強對電子銀行業務密碼安全重要性之認知 (B)訓練行員瞭解該行電子銀行業務之作業流程,並應實際操作 (C)交付客戶密碼時,應先確認身分,並告知其密碼可告訴家人,以便於取款 (D)密碼函應明確標示其用途。 48. 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金之核給額度事項,下列敘述何者錯誤?(A)預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時,提現消費之用 (B)預借現金功能,在於擴張國人消費需求,創造財富增大效應 (C)預借額度,應依持卡人持卡時間、所得水準、國內外消費狀態及還款狀況審慎核給 (D)初次核卡時,若核給預借現金額度尤應審慎。 49. 依銀行法規定,銀行對其利害關係者所為擔保授信,其中對同一法人之擔保授信總餘額,至多不得超過各該銀行淨值之多少?(A)百分之二 (B)百分之五 (C)百分之十 (D)百分之二十。 50. 依主管機關規定,金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所得投資之外國有價證券(境外基金除外),下列何者不包括之?(A)於外國證券集中交易市場交易之存託憑證 (B)於外國證券店頭市場交易之股票 (C)於外國證券集中交易市場交易之認購權證 (D)於外國證券集中交易市場交易之指數股票型基金。 |